На сайте Банка России размещено Информационное письмо от 27.03.2019 № ИН-014-12/27 "О подходах к порядку реализации кредитными организациями права, предусмотренного подпунктом 1.1 пункта1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ".

В связи с участившимися случаями, когда кредитные организации реализуют право принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов (согласно Федерального закона № 115-ФЗ) в отсутствие рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (далее – ОД/ФТ), в частности, при совершении клиентами операций на незначительные суммы и/или не носящих систематический (регулярный) характер, Банк России рекомендует определять характер и объем предпринимаемых последними «противолегализационных» мер, в том числе мер по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов, с учетом степени (уровня) риска совершения клиентами операций в целях ОД/ФТ.