На сайте Банка России опубликовано Указание Банка России от 20.07.2016 № 4078-У «О требованиях к кредитным организациям, которым может быть поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, а также к микрофинансовым компаниям, которые могут поручать кредитным организациям проведение идентификации или упрощенной идентификации". Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования – с 30 августа 2016 года.

В этом Указании сформулированы требования к банкам, которым может быть поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации клиента, а также к микрофинансовым компаниям, которые могут давать такое поручение.

Банк, который может проводить идентификацию клиента, должен иметь лицензию, предоставляющую право осуществлять банковские операции по привлечению во вклады денежных средств физических лиц в рублях. Банк, которой может осуществлять упрощенную идентификацию клиентов, должен иметь лицензию, предоставляющую право осуществлять банковские операции по привлечению во вклады денежных средств физических лиц в рублях или по осуществлению переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов).

Для получения права заключения указанных договоров поручения с банками микрофинансовая компания должна удовлетворять следующим требованиям: - осуществление деятельности в форме хозяйственного общества; - осуществление микрофинансовой деятельности не менее двух лет с момента внесения сведений о ней в государственный реестр микрофинансовых организаций; - членство в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка; - отсутствие в едином государственном реестре юридических лиц записи о недостоверности сведений о такой микрофинансовой компании.