Отвечает Банк России по применению Положения №445-П
На сайте Консультант Плюс размещено Письмо Банка России от 01.08.2017 № 12-1-5/2068 "О применении Положения № 445-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"" (ответ на обращение Ассоциации "Саморегулируемая организация кредитных кооперативов "Содействие").
Банк России сообщает, что показатель "Код признака необычной операции" заполняется в соответствии с приложением 5 Форматов ФЭС (Форматы и структуры электронных документов, предусмотренные Указанием Банка России от 15.12.2014 N 3484-У), содержащим коды признака, указывающего на необычный характер сделки, аналогичные кодам, приведенным в Положении Банка России от 15.12.2014 № 445-П.
В случае если МФО выявила какую-либо операцию, не соответствующую ни одному из кодов признака, указывающего на необычный характер сделки, в соответствии с Положением № 445-П, но приняла решение об отнесении операции к категории подозрительных, то в графе "Код признака необычной операции" ФЭС указывается код 4599 "Иные признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем".